العائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية: من يريد تحقيق أرباح تفوق حجم الاستثمارات في سوق الأوراق المالية يريد معرفة المخاطر التي من الممكن أن تؤثر على العائد، حيث أن الإجابة تتحدد بناءً على الأدوات التي يتركها الشخص تركز على ما تتوقع تحقيق الربح منه. إذا كان الشخص لا يرغب في المخاطرة التي تؤثر على العوائد، عليه الاستثمار في السندات الحكومية وسندات الشركات وغيرها، ولكن بدون هذه المخاطر لا توجد مخاطر من خلال موقع ملتزم المرتقب.
عوائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية
- كلما أراد المستثمر تحقيق عائد أعلى من خلال الاستثمار في سوق المال، زادت مخاطر الاستثمار. لكن من لا يرغب في التعرض للمخاطر المرتبطة بالاستثمار في سوق الأوراق المالية عليه أن يلجأ إلى الاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار المشتركة وسندات المؤسسات والشركات، مع العلم أن العوائد ستكون أقل. ورغم أن هذه أرباح ثابتة، إلا أن هناك عوامل لها تأثير على العائد، مثل توقيت اتخاذ القرار، مثلاً عندما اشترى المستثمر ورقة مالية وبدأ سعر السهم في الارتفاع. وهذا يؤدي إلى تحقيق ربح أعلى مما لو باع السهم.
ومع ذلك، إذا قمت بشراء السهم في وقت يكون فيه السعر مستقرًا أو في وقت انخفاض، فقد يؤدي ذلك إلى عدم ارتفاع نسبة مكاسبك المتوقعة كما تريد. ولذلك فإن عامل التوقيت له تأثير على العائد. مخاطر الاستثمار المحتملة هي كما يلي:
- قد تختلف درجة مخاطر الاستثمار في السوق المالية من مستثمر لآخر، إذ قد تتعرض الأسهم الخاصة بالمستثمر لمخاطر الصناعة والسوق، كما أن الخسائر التي تؤدي إلى الإفلاس سوف تؤثر لاحقاً على السندات.
- وتشمل المخاطر أيضًا مخاطر السوق المتعلقة بعدم استقرار أسعار الأوراق المالية بسبب عدم استقرار العوامل الخارجية المؤثرة على السعر.
- كما تقتصر المخاطر في الإدارة على أولئك الذين لا يستطيعون التعامل مع الأخطاء التي يتوقعها المديرون.
- مخاطر التضخم، والتي تحدث عندما تتدهور المشتريات، مما يؤدي إلى عدم كفاية العوائد
- بالإضافة إلى ذلك فإن التغير في سعر الفائدة الناتج عن معدل التضخم له تأثير كبير على الربح، وهذا يعتمد على تأثير حركة العرض والطلب على الأصول المالية، لذا فإن مخاطر سعر الفائدة هي من أكبر المخاطر التي يواجهها الشخص المستثمر. في السوق المالية، هو على الباب.
أنظر أيضا: ما هي أساليب الاستثمار الأقل خطورة؟ كيفية إدارة أنواع مخاطر الاستثمار؟ وطرق التعامل معها
كيف يمكن التقليل من مخاطر الاستثمار في الأسواق المالية؟
وبعد أن تعرفنا على مفهوم العائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية وتأثيرها السلبي على حجم الاستثمار، دعونا الآن نتعرف على بعض الطرق أو الأساليب التي يمكن أن تقلل من حجم المخاطر بالنسبة للأشخاص المستثمرين. على النحو التالي:
الاتجاه إلى أداة حقوق التحديد
- وتهدف هذه الطريقة إلى تحقيق هدف الحد من مخاطر الاستثمار بطريقة حديثة من خلال استخدام استراتيجيات التحوط بما في ذلك حق الشراء وبالتالي مواجهة المخاطر في حالة التغيرات السريعة في السوق المالية.
سياسة التنويع في السوق المالية
- لكي يتمكن المستثمر من تقليل مخاطر استثماراته في سوق الأوراق المالية، عليه أن يتبنى سياسة التنويع من خلال اختيار أشكال مختلفة من الأوراق المالية التي تساهم في تقليل المخاطر، تلك التي تخضع لمبادئ من بينها تنويع المصدر. ويشير ذلك إلى توزيع حجم الاستثمار على أكثر من ورقة مالية. يتم إصدارها من قبل عدة شركات ولا يعتمد المستثمر على ورقة مالية محددة، لذا فإن التنويع سيساعد في حل جزء كبير من مخاطر الاستثمار في السوق المالية.
شاهد أيضاً: تجربتي في تجارة الذهب وأفضل الطرق للاستثمار في الذهب
المجالات الرئيسية للاستثمار في الأسواق المالية
ولعل حديثنا عن العائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية لن يكفي، ولكننا نحاول قدر الإمكان توضيح فكرة حجم المخاطرة التي تهدد المستثمر من أجل إيجاد البديل سيتم وضع الخطط لمواجهة أي سلبية لمواجهة التأثيرات على العائدات. بالإضافة إلى ذلك، سنخبرك بالمجالات الرئيسية التي يمكن للمستثمرين الدخول إليها وتحقيق عائد يفوق التوقعات، بما في ذلك ما يلي:
مجال الأدوات المركبة
- يمثل هذا المجال مزيجا من الأسهم والسندات الموجودة في محفظة سوق الأوراق المالية، وهذه الأدوات مهمة لتقليل المخاطر وبالتالي المساهمة في التغلب على الأزمة المالية العالمية.
مجال الأدوات المشتقة
- ويعرف هذا المجال بأهميته في الحد من مخاطر الاستثمار في تنفيذ العقد المبرم، ولكن يمكن أن يتأثر بمختلف الجوانب الاقتصادية.
مجال الصكوك الملكية
- وتوفر هذه الأدوات للمستثمر عائداً وتوزيعاً مرتفعاً كما تمنحه كافة الحقوق الخاضعة لحوكمة الشركات بما في ذلك حقوق المراقبة والتصويت.
مجال سندات الدين
- ويركز هذا الجانب على شهادات الإيداع وأذونات الخزانة التي من خلالها يستطيع المستثمر الحصول على العوائد المقررة في نهاية الفترة.
شاهد أيضاً: كيف أبدأ الاستثمار في أسهم أرامكو؟
الملامح الرئيسية للاستثمار في الأسواق المالية
علاوة على ذلك، وبالنظر إلى عوائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية، فإننا نحدد السمات أو الخصائص الرئيسية للاستثمار في السوق المالية التي تميزه عن جميع الاستثمارات الأخرى على النحو التالي:
- تتميز الاستثمارات في الأسواق المالية بعدم وجود متطلبات خاصة للخبرة للشخص الذي يريد الدخول في مجال الاستثمارات في السوق المالية، وهذا لا يمكن العثور عليه في الاستثمارات الأخرى، وهو ما يعيق الشخص في كثير من الأحيان.
- كما يتميز السوق المالي بالتنظيم والكفاءة، وهو أمر نادر في الاستثمارات الأخرى، حيث توفر الاستثمارات في السوق المالية درجة عالية من المرونة في عمليات التداول، وهذه صفة مهمة تعود بالنفع على الفرد.
- تكلفة الاستثمار في السوق المالية منخفضة مقارنة بتداول الأدوات الاستثمارية الأخرى، وذلك لأن بعض عمليات البيع والشراء المتعلقة بالأسواق المالية تتم من خلال الهواتف المحمولة والأجهزة الذكية الحديثة، وهذا ينجح كثيرًا يمكنك توفير النفقات وتجنب أيضًا تكبد التكاليف المتعلقة بتكاليف الصيانة والتخزين.
ما الذي يمكن تحقيقه من خلال الاستثمار في الأسواق المالية؟
يسعى العديد من المستثمرين في سوق الأوراق المالية لتحقيق ما يسعدهم وما يمكنهم تحقيقه باستثماراتهم. ولذلك فإن أهم ما يمكن تحقيقه هو ما يلي:
- تحقيق أقصى عائد حتى لو لم يأخذ المستثمر بعين الاعتبار أية اعتبارات أو مخاطر قد تطرأ.
- إذا كان الشخص المستثمر أكبر سناً أو على وشك التقاعد، فإن الهدف أو ما يمكن تحقيقه من خلال الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو تأمين المستقبل. لكن ونظراً لحجم المخاطرة، يلجأ بعضهم إلى العائد المتوسط لضمان الحصول عليه بشكل منتظم وفي الوقت المحدد. .
- أولئك الذين يقررون الدخول والاستثمار في الأوراق المالية يريدون تحقيق أرباح دون خبرة، لكنهم ما زالوا يتقبلون خيارهم ونتائجه، بغض النظر عما إذا كانوا ناجحين أم لا.
- الهدف أو ما يمكن تحقيقه من خلال الاستثمار في الأوراق المالية هو تحقيق عائد مقبول على أساس ثابت، حتى لو كان العائد صغيرا أو غير متوقع.
لذلك تعرفنا على العائد ومخاطر الاستثمار في الأسواق المالية وكيف يمكن أن تؤثر هذه المخاطر على معدلات الربح أو العائد. كما قمنا بتوضيح كيف يمكننا تقليل عدد عوامل المخاطرة التي قد يتعرض لها المستثمر بالإضافة إلى توضيح المجالات الرئيسية للاستثمار في الأسواق المالية وخصائص الاستثمار في الأسواق المالية. أوراق مالية أفضل من الاستثمارات الأخرى، بالإضافة إلى توضيح الغرض الاستثماري للبعض في سوق الأوراق المالية.