ماذا يعني غسيل الأموال؟ الكثير منا يطرح هذا السؤال عندما نسمع كلمة غسيل الأموال ويشار إليها بمسمى آخر وهو غسيل الأموال. ولماذا تعتبر جريمة يحاسب عليها القانون وما هي؟ ما هي الطريقة المستخدمة لارتكابها وفي أي دول ترتكب هذه الجريمة وكيف يتم القضاء عليها؟ كل هذه الأسئلة نجيب عليها في هذا المقال.
تعرف على ما هو غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ ماذا يعني عكس غسيل الأموال؟ الشريعة الإسلامية وأحكامها بشأن غسيل الأموال
ماذا يعني غسيل الأموال؟
- وهي جريمة ضد الاقتصاد وأحد الأساليب غير المشروعة التي يتم من خلالها إعطاء مبالغ كبيرة من المال صفة قانونية وتحويلها إلى أموال نظيفة، وتم الحصول على هذه الأموال بوسائل معاقب عليها قانونًا وغير قانونية.
- يمكن أن يكون أصل الأموال غير المشروعة هو الاتجار بالمخدرات أو زراعة المخدرات، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن، وسرقة السيارات، واختطاف الأشخاص وسجنهم من أجل المال، والاحتيال، والجرائم الإرهابية، والقتل مقابل ثمن باهظ، والدعارة، والاتجار بالأسلحة.
- وبعد القيام بعملية غسيل الأموال، تصبح الأموال قابلة للتداول في العديد من الأعمال والأنشطة الأخرى، حيث تظل الطريقة والمصدر الذي تم كسب هذه الأموال منه مخفياً من خلال أساليب استثمار وإدارة الأموال المختلفة.
تعرف على معنى غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ كيف تتم مكافحة غسيل الأموال؟ ما هي الأدوات المستخدمة في غسيل الأموال؟
ترتيب الدول من حيث غسيل الأموال
الشخص الذي يقوم بحساب هذه الإحصائية هو مؤشر بازل. ويقوم بتجميع وتصنيف هذه الإحصائيات مرة واحدة في السنة ويغطي جميع دول العالم. وتستند الإحصائيات إلى تقارير موثقة على نطاق واسع، والدول العشرين التي لديها أعلى معدلات غسيل الأموال هي كما يلي:
تعرف على المزيد حول غسيل الأموال من خلال الاطلاع على هذا الموضوع: ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هي الأحكام الدينية والإسلامية فيما يتعلق بغسل الأموال؟
عقوبة غسل الأموال 2024
- أقصى عقوبة السجن سبع سنوات.
- ويدفع الجاني مبلغاً يعادل المبلغ الذي قام بغسله، ويعاقب عليه بالسجن.
- كما سيتم مصادرة أموال الجاني المصادرة أثناء الجريمة.
طرق غسيل الأموال
ولعملية غسيل الأموال ثمانية أساليب، فيمكن تنفيذها داخليا في سرية ولا يعلم بها أحد، دون إقامة مشاريع تجارية أو خلق تمويه. وتشمل هذه الأساليب:
- الطريقة الأولى هي التداول عن طريق الانترنت والمواقع وهذه أكثر الطرق استخداما حاليا لأنها طريقة جديدة ويصعب معرفة كل ما يحدث بها وتحويل الأموال من خلالها وطريقة استخدام أسماء الشركات التي لا وجود لها محليا.
- الطريقة الثانية هي استخدام عقود التسليم بالجملة. في هذه الطريقة يشارك الشخص الذي يقوم بغسل أمواله في مناقصات بعض العقود التي تتضمن تسليمات كبيرة ويقبل الأمر بشكل صريح أو غير مباشر، أي من المقاول من الباطن، ثم يقدم الشخص طلبا إلى البنك للحصول على التمويل، ويجمع الاقتراض الأموال بالوسائل غير المشروعة وشراء البضائع بها.
- الطريقة الثالثة هي إنشاء مشروع خيالي بحيث يصبح وجهًا للشخص. ولهذه المشاريع حسابات رغم أنها غير موجودة محليا. يُستخدم هذا النوع من المشاريع بشكل شائع عند دمج الأموال وخلطها.
- الطريقة الرابعة تنطوي على نزاعات قضائية غير موجودة، وهي عبارة عن اتفاق على إنشاء قضية صورية يقوم فيها أحد طرفي النزاع بدفع مبلغ من المال للشركة أو الشخص الذي يقوم بغسل الأموال.
- الطريقة الخامسة هي الدخول في شراكة وهمية مع شركة، وهذه الشراكة غير موجودة على أرض الواقع. ويتم ذلك من خلال عقد اتفاق بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه مع الشخص الذي يريد غسل أمواله، وفي هذه الشركة تلعب الشركات دور المستثمرين الخارجيين وتتفق على بنود تعاقدية للاستحواذ على بعض المشاريع أو المصانع ذات أول من أسس غاسلاً، وسيكون لهذه الشركة نصيب كبير من الأموال بعد أن يتم غسلها.
- الطريقة السادسة هي استخدام الحسابات الوسيطة من خلال البورصة لإخفاء الأموال غير المشروعة.
- الطريقة السابعة هي الاعتماد المستندي. وفي هذه الطريقة يقوم الشخص الذي يملك الأموال المغسولة باستخدام الأنشطة التجارية أمام الآخرين لإضفاء الصفة القانونية والمشروعة على أمواله. يحدث الكثير من التلاعب بهذه الطريقة، حيث يتم الحصول على تحويلات بمبالغ كبيرة من المال مقابل سلع مقلدة لا تصل أبدًا. أو دفع مبالغ كبيرة مقابل سلع ذات قيمة أقل بكثير.
- الطريقة الثامنة والأخيرة هي منح القرض بضمان شيء ما. في هذه الطريقة يقوم الشخص الذي يملك الأموال المغسولة بإيداع الأموال غير المشروعة في أحد البنوك التي تسمح بذلك بسبب ضعف نظامه الأمني والاقتصادي، ويقوم بإنشاء شركة أو مشروع في دولة ذات نظام قوي ومتين، ثم يأخذ فيأخذ قرضاً من البنك، وضامن البنك هو الأموال الموجودة في الدولة ذات النظام الضعيف، ثم يأخذ القرض الذي يبدو أن لهم وضعاً قانونياً ويستخدم هذه الأموال في إنشاء المشاريع.
احصل على أفضل الأبحاث حول غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال: بحث حول غسيل الأموال والآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عن غسيل الأموال
أساليب مكافحة غسيل الأموال
- ويتم فحص البيانات الواردة من المؤسسات وأصحاب المؤسسات التجارية الأخرى في حال وجود شبهة غسل أموال، وفي حال ثبوت ذلك يجب إبلاغ النيابة العامة.
- يتم تبادل بيانات العملاء بين الدول وفيما بينها، على سبيل المثال في الجهات المماثلة مثل البنوك، ويتم تنسيق هذا التعاون دون المساس بسرية العميل وبياناته.
- إنشاء هيئات رقابية تتولى فحص دقة بيانات الشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
- التعاون والتنسيق مع الجهات التي تتخذ إجراءات قانونية ملموسة ضد غاسلي الأموال حتى يتم القبض عليهم وحجز أموالهم وتجميدها أو مصادرتها.
- عقد الاتفاقيات مع الدول الأخرى لمكافحة هذا النوع من الجرائم وأساليب التصرف في الأموال المضبوطة في جرائم غسل الأموال.
- إجراء الأبحاث التي تساعد على معرفة طرق غسيل الأموال ومعرفة كل ما هو جديد عن طرق غسيل الأموال سواء على مستوى الدولة نفسها أو خارجها.
- التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في التعامل مع من يقومون بغسل الأموال أو دعم الإرهاب حتى يتم مكافحة هذه الحالة ومنعها.
لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟
- قم بإعادة تدوير الأموال المكتسبة من التداول المحظور أو المحظور وإعادة استخدامها لتحقيق المزيد من الأرباح.
- إعطاء المال وضعاً قانونياً وشرعياً.
- لا تدفع الضرائب.
- لا تظهر مبالغ كبيرة من المبالغ غير المشروعة للشرطة لتجنب الملاحقة القضائية.
مراحل غسيل الأموال
- الخطوة الأولى هي استثمار هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو بعض الشركات الاستثمارية حتى يتم استبدالها واستبدالها بأموال أخرى لها وضع شرعي وقانوني.
- المرحلة الثانية تسمى مرحلة التخفي أو مرحلة جمع التبرعات. يقوم غاسلي الأموال بوضع هذه الأموال في الشركات أو المشاريع من أجل إخفاء الطرق غير القانونية المستخدمة لكسب الأموال.
- المرحلة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة مع الأموال الأخرى التي لها وضع شرعي وقانوني، وهنا يصعب معرفة أي الأموال تأتي من الربح غير المشروع.
تعرف على المزيد عن أسباب وطرق التعامل مع عزوف بعض الورثة عن تقسيم التركة من خلال قراءة هذا المقال: عزوف بعض الورثة عن تقسيم التركة والفرق بين الوصية والميراث.
وبعد شرح معنى غسيل الأموال، يجب أن تعلم أن هذه الطريقة لها الكثير من الآثار السلبية على اقتصاديات الدول حيث يتم اللجوء إلى استخدام الأموال غير النقية بدلاً من الأموال النظيفة. إضافة إلى أنها تؤدي إلى خلل في استقرار سياسات الدول لأنها تمول الإرهاب، كما أنها تشجع على انتشار الأموال. التجارة المحظورة أو غير القانونية.