ما هي المحفظة الاستثمارية؟ سنجيب على السؤال اليوم عبر موقعنا زيادة حيث أن مفهوم المحفظة الاستثمارية يعتبر من أهم وأشهر المفاهيم الاقتصادية في عالم الأعمال والمال وهناك الكثير من الأشخاص الذين يسعون باستمرار للتعرف عليها بالتفصيل لكي تكون على علم بها لتصبح. مزيد من المعرفة حول العديد من مفاهيم الاستثمار المختلفة.
وبما أن هذه المفاهيم ستساعدك كثيراً على الاستثمار بشكل صحيح وجيد في السوق مع ضمان حماية رأس المال وأيضاً ضمان ربح جيد من هذا الاستثمار، سنتحدث اليوم عن ماهية المحفظة الاستثمارية. ماذا تعني بهذا؟ والعديد من المفاهيم الخاصة بنا.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
- تم تعريف المحفظة الاستثمارية على أنها مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو الشركة.
- وهي تشبه أبسط أو السندات أو الأسهم التي يمكن العثور عليها في العديد من الشركات والمشاريع المختلفة والمتنوعة.
- ونتيجة لذلك يسعى المستثمر أو الفرد دائما إلى تحقيق عائد مرتفع ويتم ذلك من خلال جمع الأموال باستخدام أسلوب يعكس الأهداف المالية ويتجنب المخاطر المحتملة.
- يتكون رأس المال في المحفظة الاستثمارية من عدد من الأصول. فإذا حدثت الخسارة، فهي لا تعتبر خسارة متكاملة لرأس المال بأكمله.
كيف تدير المحفظة الاستثمارية؟
- تتم إدارة كل محفظة استثمارية من قبل شخص مسؤول. فإما أن يكون ذلك الشخص هو المالك الوحيد أو أكبر مساهم فيها، أو يمكن أن يديرها موظف يكون مسؤولاً عن إدارتها وتحقيق أهدافها المهمة.
- مسؤولية مدير المحفظة دائما هي إدارة المحفظة بشكل جيد وصحيح من أجل تحقيق عوائد وأرباح عالية مع تقليل العديد من المخاطر إلى أدنى مستوى ممكن.
- بالإضافة إلى ذلك، من الممكن أن تتم إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل بعض المؤسسات أو الشركات العلمية الكبيرة.
- وقد أدى ذلك إلى أن تصبح هذه الشركات أو المؤسسات مسؤولة عن كافة الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية وكافة أشكال الاستثمارات التي تساهم فيها.
اعرف المزيد عن: كيفية فتح محفظة في البنك الوطني وما هي مميزات المحفظة الاستثمارية
ما هي المزايا التي توفرها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟
- تتمتع المحفظة الاستثمارية بقدرة شرائية عالية بفضل ما تحتويه من أموال كثيرة، وهو ما يميز المحفظة الاستثمارية بإتاحتها فرصة الشراء من خلال بعض خياراتها الاستثمارية.
- وبهذه الطريقة يمكن تقليل المخاطر بشكل كبير إذا لم يتمكن المستثمر من تحقيق العائد المطلوب.
- تتمتع المحفظة الاستثمارية بالقدرة على البيع والشراء بكميات كبيرة جداً ومن خلال ذلك يمكن شراء المحفظة الاستثمارية بأسعار منخفضة جداً وهذه ميزة جيدة لا يستفيد منها مستثمر واحد فقط.
- الخبرة التي أملكها والتي لا يمتلكها مدير المحفظة هي ميزة لا يمتلكها المستثمر، وهناك الكثير من الموارد المتاحة لمدير المحفظة.
- لا يمكن للمستثمرين العاديين الوصول إليها، ومن أهم الموارد هي قدرة المدير على زيارة هذه الشركات والتعرف أيضًا على وضعها المالي العام.
- وظيفة مدير المحفظة هي إدارة المحفظة، وبالتالي لا داعي للقلق بشأن القضايا اليومية مثل خفض التكلفة أو التنويع، والإدارة المؤهلة أمر جيد للغاية.
- تعتبر من أفضل وأهم الوسائل التي تتيح للمستثمر الاستثمار بشكل جيد في الأسواق العالمية، ولكن ليست كل المحافظ الاستثمارية مناسبة للمستثمرين بالضرورة.
كما ننصحك بمعرفة المزيد عن: صندوق الاستثمارات العامة السعودي وشروط الاستثمار فيه
ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية الموجودة؟
عودة المحافظ
هذه هي المحافظ التي تركز على تحقيق عائد مستقر وثابت في جميع الأوقات. كما يتجنب هذا النوع من المحافظ المخاطر الكبيرة. ولذلك فإن عائد المحفظة هو الأهم على الإطلاق، مهما كان العائد. إنه يحمل مخاطر.
محافظ توزيعات الأرباح
يركز هذا النوع من المحافظ على تحقيق أرباح كبيرة وجيدة، ولهذا السبب ترتفع القيمة السوقية للمحفظة نتيجة لذلك، بغض النظر عما إذا كانت الأرباح دائمة أو متفرقة.
محافظ الدخل والعائد
هناك العديد من أنواع الاستثمارات المختلفة في هذا النوع من المحافظ، حيث أن هذا التنوع بين الاستثمارات يكون إما لأغراض الربح أو استثمارات لأسباب العائد. ولكل نوع من أنواع المحافظ أهداف عديدة، ومن أهم هذه الأهداف ما يلي:
- يساعد على الحفاظ على رأس المال الأصلي بشكل جيد، حيث أن رأس المال الأصلي هو الأساس لبقاء المستثمر في السوق واستقرار تدفق الدخل.
- ويعتمد ذلك على احتياجات ورغبات الفرد المتنوعة والمتنوعة وأيضا على الطبيعة المحددة لمحفظة استثمار السندات التي تلبي هذه الاحتياجات.
- وهي مصممة لتنمية رأس المال وتنويع الاستثمارات، ويتم كل ذلك لتقليل المخاطر العديدة التي قد يواجهها أي مستثمر، فضلاً عن قابلية التسويق والمسؤولية.
- كل هذا يعني أن الشركة لديها أصول مالية على شكل سندات وأسهم يمكن بيعها في السوق في أي وقت.
المحافظ التقليدية
- يبحث هذا النوع من المحافظ بشكل مستمر عن زيادة رأس المال وتحقيق أفضل النتائج في السوق وهذا النوع من المحافظ يتعرض لبعض المخاطر.
- يتكون هذا النوع من المحافظ بشكل رئيسي من الأسهم، وتختلف هذه المحافظ بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي ذكرناها من حيث أنها محافظ ديناميكية، حيث أنها تبحث باستمرار عن الفرص الجيدة الموجودة، لاستغلالها في السوق.
محفظة الهجوم
يسعى هذا النوع من المحافظ دائمًا إلى إضافة قيمة ويمكن أن ينطوي على مخاطر كبيرة. ولذلك تسمى بالمحافظ الديناميكية التي تهدف إلى زيادة استغلال الفرص.
محافظ حذرة
- الهدف من هذه المحفظة هو تأمين وضمان نمو رأس المال، ولكن في نفس الوقت أيضًا تحقيق عائد معين. ولذلك، فإن هذا النوع من المحافظ يدور حول تحقيق التوازن بين نمو الدخل والعوائد المنتظمة.
- وفي الوقت نفسه يجب عليه اللجوء إلى التحكيم. وتوجد هذه السيطرة بين العائد والدخل المحقق في فترة زمنية قصيرة والدخل والعائد المحقق في فترة زمنية طويلة.
محفظة المضاربة
يركز هذا النوع على الحصول على عوائد كبيرة جداً وسريعة، ويمكن أن يتحمل نسبة عالية من المخاطر وبالتالي يتكون من أسهم مضاربة.
ولذلك فقد شرحنا لك ما هي المحفظة الاستثمارية. للمزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق أسفل المقال وسنقوم بالرد عليك فوراً.