الراجحي يعلن ضوابط جديدة صارمة وسقف محدد لمبالغ المقيمين فجأة
تولي البنوك السعودية اهتمامًا كبيرًا بتنظيم تعاملات المقيمين والوافدين، بما يتماشى مع الأنظمة الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما)، المعروفة حاليًا باسم البنك المركزي السعودي. من بين هذه البنوك، يُعتبر مصرف الراجحي رائدًا في الالتزام بتطبيق القوانين والتعليمات الخاصة بفتح الحسابات البنكية للمقيمين، ويشدد على إعلان أي تحديثات عبر قنوات رسمية من البنك أو الجهات التنظيمية المعنية.
الشروط الأساسية لفتح حساب بنكي للمقيمين
حسب اللوائح المعمول بها من البنك المركزي السعودي، هناك مجموعة من الشروط الأساسية التي يجب على أي مقيم الراغب في فتح حساب بنكي في المملكة الالتزام بها. هذه الشروط تنطبق على معظم البنوك، بما في ذلك مصرف الراجحي، وتتمثل في:
- الإقامة النظامية: يجب أن يكون لدى المقيم إقامة سارية (هوية مقيم) لتقديم طلب فتح الحساب.
- المستندات الشخصية: يتعين على المقيم تقديم صورة من هويته وجميع الوثائق الرسمية التي تثبت وضعه القانوني.
- العنوان الوطني: يلزم تسجيل العنوان الوطني كشرط أساسي لإتمام عملية فتح الحساب.
- بيانات إضافية: في بعض الحالات، قد يُطلب من المقيم تقديم معلومات حول المهنة أو جهة العمل.
- رقم جوال سعودي: يعد من المتطلبات الأساسية لتفعيل الخدمات المصرفية الإلكترونية.
المرور السعودي يحذر .. عقوبة قاسية لمن يترك طفله وحيدًا داخل المركبة
هل يوجد سقف مالي لحسابات المقيمين؟
تتزايد التساؤلات حول إمكانية وجود حد أعلى للأموال التي يمكن للمقيم الاحتفاظ بها أو تحويلها من خلال حساباته البنكية. وحتى الآن، لم تعلن أي لوائح رسمية، سواء من مصرف الراجحي أو من البنك المركزي السعودي، عن وجود سقف مالي محدد عام للمقيمين.
ما هو معمول به في المملكة هو إجراءات مراقبة خاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتطلب هذه الإجراءات تحققًا إضافيًا في حال وجود تحويلات كبيرة أو نشاط مالي غير معتاد، ولكنها لا تحدد سقفًا موحدًا لجميع العملاء.
الرياض تعلن شروط تملك الأراضي السكنية للمواطنين وسعر المتر لا يتجاوز 1500 ريال
المعاملات البنكية للمقيمين
يتمتع المقيمون في السعودية بحقوق مصرفية شاملة، تشبه تلك التي يتمتع بها المواطن، لكن هذه الحقوق تخضع لضوابط لضمان الشفافية وحماية النظام المالي. إليك أهم النقاط الواجب معرفتها:
- التحويلات الداخلية والخارجية: متاحة بشكل طبيعي، مع ضرورة التحقق من مصدر الأموال.
- الشيكات والبطاقات: تُمنح بموجب لوائح البنك وسياسات الاعتماد.
- القيود المؤقتة: قد تُفرض على من لا يمتلك إقامة سارية، أو خلال الأشهر الأولى من وصوله إلى المملكة. في مثل هذه الحالات، يُسمح بحدود مالية معينة للتحويلات، مثل عشرة آلاف ريال حتى استكمال الإجراءات القانونية.
